Strategi Amartha Jawab Kebutuhan Segmen Akar Rumput Melalui Teknologi AI
JAKARTA, KOMPAS.com – Ekosistem fintech di Asia Tenggara mengalami krisis pendanaan (funding winter) dalam dua tahun terakhir, Amartha gunakan strategi menggunakan teknologi Artifical Intelegence (AI) untuk menjawab kebutuhan akar rumput.
Berdasarkan data Tracxn, pendanaan untuk fintech di kawasan Asia Tenggara turun 25 persen (year on year). Dibanding USD 1,2 miliar pada semester pertama 2023, kini menjadi USD 899 juta pada semester pertama 2024.
Khususnya Indonesia, penurunan investasi ke industri fintech lebih tajam lagi, yaitu 64 persen (year on year) dari USD 526 juta menjadi USD 191 juta pada paruh pertama tahun ini.
Baca juga: Luncurkan Fintech Media Toolkit, Amartha dan Celios Buka Kesempatan UMKM Dapat Pendanaan
Seiring meningkatnya ketidakpastian ekonomi global, mulai terlihat keengganan investor untuk mengambil risiko. Kini, fokus investor beralih dengan menekankan pada pengembalian investasi.
Di tengah kondisi seperti ini, PT Amartha Mikro Fintek (Amartha) selaku perusahaan teknologi keuangan inklusif yang berfokus pada ekonomi akar rumput, menerapkan strategi pemanfaatan AI untuk menjaga kualitas portofolio yang sehat.
“Selain pertumbuhan, Amartha fokus pada kualitas portofolio dan manajemen risiko yang prudent, membangun hubungan dengan institusi keuangan, dan tentunya mencatatkan keuntungan,” pungkas Founder & CEO Amartha, Andi Taufan dalam acara Dealstreet Asia PE-VC Summit 2024 di Singapura.
Baca juga: Hana Bank Gandeng Amartha untuk Penyaluran Pembiayaan ke UMKM
Lebih lanjut Andi mengatakan, Amartha menempatkan kebutuhan customer sebagai landasan untuk terus berinovasi. Untuk itu, Amartha memanfaatkan teknologi AI dalam melakukan penilaian profil risiko hingga pengelolaan portofolio.
Sistem risk-profiling berbasis AI yang diterapkan Amartha ini menggabungkan lebih dari 90 indikator data.
AI terlibat dalam proses verifikasi mitra, menentukan scoring, proses match-making untuk mempertemukan pendana sesuai risk appetite, hingga pengelolaan portofolio untuk mendeteksi kualitas setiap mitra.
Teknologi AI membantu Amartha dalam memahami kebutuhan segmen akar rumput yang pada umumnya sulit untuk mengakses layanan keuangan formal karena keterbatasan pengukuran profil risiko.
Amarta juga menggunakan AI untuk analisa pasar secara berkala, dan memberikan rekomendasi untuk keputusan yang lebih tepat.
Baca juga: Amartha Salurkan Pembiayaan bagi UMKM Penyandang Disabilitas
“Teknologi kami memainkan dua peran, yaitu membantu mobilisasi modal dari institusi/investor, sekaligus memberdayakan segmen akar rumput melalui pembiayaan dan kesempatan investasi,” imbuh Andi.
Secara kumulatif, Amartha telah menyalurkan pembiayaan lebih dari Rp23 triliun kepada 2,5 juta mitra di 73.000 dari 83.671 desa di seluruh Indonesia.
Di tahun 2023, sebanyak 67.000 mitra Amartha dari kelompok ultra mikro berhasil naik kelas ke usaha mikro. Rata-rata pendapatan mitra juga naik 61,56 persen, dan berhasil membuka lebih dari 85.000 lapangan kerja informal di desa.
Dalam segala situasi, KOMPAS.com berkomitmen memberikan fakta jernih dari lapangan. Kirimkan Apresiasi Spesial untuk mendukung Jurnalisme. Berikan apresiasi sekarang
Penyaluran Kredit di 7 Wilayah Jatim Tumbuh 8,41 Persen, Malang Raya Didominasi Pelaku UMKM
Penjualan Stagnan, Puluhan UMKM di Kota Malang Dibekali Jurus Pemasaran Digital
Kajari Kota Malang Blusukan ke Pasar Klojen, Dorong UMKM Miliki Legalitas Usaha
APINDO: UMKM Jangan Hanya Bertahan, Tapi Harus Berkelanjutan
Menteri UMKM Janji Dampingi Pengusaha "Outdoor" untuk Perluas Akses Pasar
Kualitas Peralatan Outdoor Lokal Tak Kalah dari Produk Luar
Dapat Bantuan Alat Modern, Perajin Patung dan Miniatur di Kota Malang Kebanjiran Pesanan
LPDB Salurkan Pembiayaan ke KDKMP Sidomulyo Jember untuk Dukung Ekspor Kopi
Kementerian UMKM Fasilitasi Legalitas dan Pembiayaan kepada 1.000 Usaha Mikro di NTT
-
Definisi
- Apresiasi Spesial adalah fitur dukungan dari pembaca kepada KOMPAS.com dalam bentuk kontribusi finansial melalui platform resmi kami.
- Kontribusi ini bersifat sukarela dan tidak memberikan hak kepemilikan atau kendali atas konten maupun kebijakan redaksi.
-
Penggunaan kontribusi
- Seluruh kontribusi akan digunakan untuk mendukung keberlangsungan layanan, pengembangan konten, dan operasional redaksi.
- KOMPAS.com tidak berkewajiban memberikan laporan penggunaan dana secara individual kepada setiap kontributor.
-
Pesan & Komentar
- Pembaca dapat menyertakan pesan singkat bersama kontribusi.
- Pesan dalam kolom komentar akan melewati kurasi tim KOMPAS.com
- Pesan yang bersifat ofensif, diskriminatif, mengandung ujaran kebencian, atau melanggar hukum dapat dihapus oleh KOMPAS.com tanpa pemberitahuan.
-
Hak & Batasan
- Apresiasi Spesial tidak dapat dianggap sebagai langganan, iklan, investasi, atau kontrak kerja sama komersial.
- Kontribusi yang sudah dilakukan tidak dapat dikembalikan (non-refundable).
- KOMPAS.com berhak menutup atau menonaktifkan fitur ini sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan sebelumnya.
-
Privasi & Data
- Data pribadi kontributor akan diperlakukan sesuai dengan kebijakan privasi KOMPAS.com.
- Informasi pembayaran diproses oleh penyedia layanan pihak ketiga sesuai dengan standar keamanan yang berlaku.
-
Pernyataan
- Dengan menggunakan Apresiasi Spesial, pembaca dianggap telah membaca, memahami, dan menyetujui syarat & ketentuan ini.
-
Batasan tanggung jawab
- KOMPAS.com tidak bertanggung jawab atas kerugian langsung maupun tidak langsung yang timbul akibat penggunaan fitur ini.
- Kontribusi tidak menciptakan hubungan kerja, kemitraan maupun kewajiban kontraktual lain antara Kontributor dan KOMPAS.com
